בין אם מדובר בהלוואה נדיבה מההורים או במתנה חד-פעמית לרכישת דירה, כתמיכה כלכלית של הורים בילדיהם הפכה לדבר שכיח בישראל. אך כיצד צריך לפעול כאשר המתנה ו/או ההלוואה המוענקת לילד רווק או נשוי?
האם המתנה נחשבת שלו בלבד?
מה יקרה לדירה במקרה של פרידה או גירושין?
וכיצד לפעול מראש כדי להגן על הנכס?
מתי נחשבת העברה מהורה לילד כ "מתנה"?
כאשר הורה מעביר כספים לילד לצורך רכישת דירה, במיוחד כאשר מדובר בסכומי כסף נכבדים חשוב להבין במה מדובר:
א. במתנה בלתי חוזרת, כלומר: הילד לא נדרש להחזיר את הסכום.
ב. הלוואה כספית (לעיתים ללא ריבית) שניתנת בע"פ – הינה בעלת השלכות משפטיות
משמעותיות.
ברוב המקרים, הענקת מתנה כספית בהיעדר מסמך כתוב, רשויות המס ובתי המשפט יראו בכך מתנה, גם אם הכוונה המקורית הייתה אחרת.
מתנה בעת נישואין – מה המשמעות המשפטית?
כאשר ילד מקבל מתנה כספית מהוריו לאחר שנישא, והכספים משמשים לרכישת דירה ששני בני הזוג מתגוררים ו/או יתגוררו בה, ייתכן שהדירה תיחשב נכס משותף. זאת לפי חוק יחסי ממון, המבחין בין רכוש שנצבר לפני ואחרי הנישואין.
עם זאת, יש יוצאים מן הכלל – וביניהם:
במידה והוכח שהמתנה ניתנה בלבד לבן המשפחה ולא לבן הזוג.
במידה ונחתם הסכם ממון המחריג את הדירה ו/או המתנה מהרכוש המשותף.
במידה וההורה התנה את המתנה בכך שהיא לא תיכלל ברכוש הזוגי במקרה של פרידה.
מתנה לפני נישואין – האם זו הגנה מוחלטת?
כאשר ההורה נותן מתנה כשהילד עדיין רווק, ובמיוחד שהדירה רשומה על שמו בלבד – זה מקל על הוכחת הבעלות האישית. אך גם אז, התנהלות רשלנית בהמשך (כמו רישום בן/בת הזוג בנכס, נטילת משכנתה משותפת, או מגורים ארוכי טווח יחד בדירה , או שיפוץ מסיבי בנכס בכספים משותפים) עלולה לגרור חזקת שיתוף בנכס.
כיצד ניתן להגן על הכספים והנכס?
כדי להבטיח שהמתנה תשמש את הילד בלבד, ולא תהפוך לחלק מהרכוש המשותף?
חשוב:
- להכין מסמך מתנה מפורש, שבו יצוין כי הכסף ניתן לבן בלבד ולא נועד לשיתוף.
- לחתום על הסכם ממון שבו מצוין שהנכס לא ייחשב לרכוש משותף.
- לשקול רישום הערת אזהרה / הערת זכויות, או להותיר חלק מהנכס על שם ההורה.
- לא לערב את בן/בת הזוג ברכישה, במימון, או ברישום, ללא תכנון משפטי מראש.
ומה לגבי חבויות מס רכישה ומס שבח?
במקרה של מתנה בין קרובי משפחה מדרגה ראשונה (הורה וילד, סבא נכד ), יש פטור ממס שבח אך לא תמיד ממס רכישה. חשוב להתייעץ עם עו"ד או יועץ מס לפני ההעברה.
לסיכום
מתנות כספיות מהורים הן ביטוי לאהבה ולדאגה – אך כשהן נוגעות בנדל"ן, עדיף לא להשאיר מקום לאי הבנות.
ייעוץ משפטי מקדים עשוי למנוע עוגמת נפש, מאבקים משפטיים ובעיקר – להבטיח שמה שניתן באהבה יישאר בידי מי שהתכוונו לו.
לייעוץ אישי וליווי משפטי במתנה או רכישת דירה בסיוע הורים – פנו אליי עוד היום.
עריכת הסכמי מתנה
הסכמי ממון והגנה על נכסים
ליווי רכישת דירה
ייפוי כוח מתמשך, צוואות וירושות
האמור לעיל מהווה רקע כללי ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי ספציפי.
לכל שאלה בנושא ניתן לפנות לעו"ד מליחי אלון
באמצעות המייל: a.malihilaw@gmail.com
באמצעות: 03-9440640 – 050-8390552
תחומי התמחות נוספים במשרד:
- הסכמי ממון וגירושין.
- ייעוץ ועריכת הסכמי ממון לפני נישואין או לאחריהם. ניהול תהליכי גירושין ברגישות ויעילות, תוך שמירה על האינטרסים שלך.
- ייפוי כוח מתמשך.
כל אדם זכאי להחליט מי יטפל בענייניו האישיים, הרפואיים והכספיים אם לא יוכל לקבל החלטות בעתיד. ניסוח ייפוי כוח מתמשך מותאם אישית – באישור משרד המשפטים. - צוואות וירושות.
עריכת צוואות ברורות ומוגנות מפני פסילה עתידית. ייצוג בהליכי התנגדות לצוואה, ניהול תיקי ירושה מורכבים וסכסוכים בין יורשים. - מעמד אישי.
משמורת ילדים, מזונות, חלוקת רכוש, הסכמים בין ידועים בציבור – ליווי מקצועי, אנושי ומדויק.
מדוע לבחור במשרדנו?
א. ניסיון רב בייצוג בבתי המשפט ובבתי הדין הרבניים.
ב. זמינות וליווי אישי לאורך כל ההליך.
ג. שירות דיסקרטי, מקצועי ואנושי.
ד. פתרונות מותאמים אישית – משפטיים ורגשיים.
